Ira Optionen Handelsregeln

Einfache Regeln für die Verwendung von Optionen in einem IRA. Oct 5, 2012 2 11 PM. Using Optionen können eine großartige Möglichkeit, um die Renditen in Ihrem individuellen Ruhestand Konto IRA Allerdings, wenn falsch verwendet, können Trading-Optionen verlieren Sie Geld schneller als eine andere wirtschaftliche Krise In diesem Sinne sollten die Anleger mit ein paar einfachen Regeln arbeiten, um sicherzustellen, dass Sie die Optionen sicher und zu ihrem vollen Potenzial nutzen. Zunächst einmal sollten unter keinen Umständen Out-of-the-Geld-Anrufe oder Puts in einer IRA gekauft werden Realität ist, dass die überwiegende Mehrheit der Out-of-the-Geld-Optionen am Ende auslaufen wertlos Diese Optionen werden in erster Linie für Spekulation Zwecke verwendet, oder für die Absicherung von langen oder kurzen Positionen Zum Beispiel, sagen wir, ich kaufe 500 Aktien einer Firma, die eine hat Sehr echte Chance, auf Null zu gehen, zum Beispiel First Solar NASDAQ FSLR Es ist einer meiner Lieblings-Unternehmen, aber gehen aus dem Geschäft ist sicherlich plausibel, angesichts der Instabilität der Branche könnte ich dann kaufen fünf sehr out-of-the - Geld setzt, um mich zu schützen, sollte die Aktie schnell verlieren Wert Während diese Art von Strategie definitiv hat seinen Platz in der Investment-Welt, Spekulation wie diese hat keinen Platz in Ihrem Ruhestand Konto. Zweitens ist der Kauf von Anrufen akzeptabel, wenn korrekt als Lager verwendet werden Ersatzstrategie Was ich damit meine, ist, dass anstatt einen teuren Vorrat wie Apple NASDAQ AAPL zu kaufen, ein Investor wählen könnte, um sein Geld zu strecken, indem er einen Tief-in-der-Geld-Anruf anstelle. Zum Beispiel, wenn ich 100 kaufen würde Aktien von Apple am Donnerstag s 10 4 2012 schließen, würde es mich kostet 66.680 Stattdessen könnte ich wählen, um einen Januar 2015 400 Anruf zu kaufen, der derzeit für rund 292 00 handelt, für eine Gesamtinvestition von 29.200 Auch die bäresten Analysten sind sich einig Dass Apple ist nicht zu irgendwann in der Nähe von 400 zu jeder Zeit bald, so effektiv, diese Strategie können Sie von jeder Oberseite von 100 Aktien von Apple zwischen jetzt und 2015 profitieren, für nur 43 8 der Kosten für den Kauf der Aktie direkt. Wenn Apple Ist 850 am Verfall wert, zum Beispiel, die 100 Aktien der Aktie wäre wert 85.000, was wäre ein 27 5 Gewinn Die Call-Option wäre 45.000 wert, was ist ein 54 1 Gewinn So, eine Aktien-Ersatz-Strategie kann eine effektive sein Werkzeug für langfristige Investitionen Allerdings ist es wichtig, ein paar Punkte zu beachten Zuerst, stellen Sie sicher, dass Sie eine Option, die gut in das Geld, bis zu dem Punkt, wo es fast keine Chance, dass die Ware, die so niedrig wieder zu kaufen, Ein Nachteil dieser Strategie ist, dass als Optionsinhaber Sie keinen Anspruch auf Dividenden haben. Das ist gut für eine Aktie wie Apple, die nur eine 1 58 Dividende oder Google NASDAQ GOOG bezahlt, die keine Dividende bezahlt. Es wäre nicht so Geeignet für den Ersatz einer hoch bezahlten Aktie in Ihrem Portfolio, wie AT T NYSE T oder Verizon NYSE VZ, die über 5. bezahlen, verwenden Sie abgedeckte Anrufe mit Vorsicht Ich bin sehr unnachgiebig über den Wert der Verwendung von abgedeckten Anrufe und Verkauf von Putten In deiner IRA Allerdings gibt es ein paar Regeln zu folgen, um sie richtig zu verwenden Nur verkaufen setzt auf Aktien, die Sie nicht in den Besitz haben würde, wenn der Preis kam. Selling puts kann ein guter Weg, um in Aktien mit einem Rabatt während Dips in der Aktie zu bekommen Preis, aber don t verkaufen Sätze einfach, weil Sie denken, dass die Aktie wird niemals gehen. Und schließlich beim Verkauf von Anrufen, stellen Sie sicher, dass der Ausübungspreis ist weit genug aus dem Geld, dass es eine sehr schlanke Chance, weggerufen werden, oder Wenn es weggerufen wird, das ist es lohnt sich viel zu oft, werden die Anleger einen Anruf mit einem Streik knapp über dem Aktienkurs iea 50 rufen auf eine 49 50 Aktie zu verkaufen, weil es eine hohe Prämie befiehlt und sieht wie einfaches Geld Es isn T Wenn dieser Bestand bis zu 52 springt, was fast jede Aktie in einer guten Woche tun könnte, bekommst du nur noch 50 Cent auf den Kopf. Wenn du einen 55 Aufruf auf 49 50 Aktien verkaufst und der Aktienkurs bis zu 58 schießt, In einer woche hast du immer noch einen Gewinn von über 12 Jahren, was das Risiko veranlassst, den Einkommen zu verlieren, das die Anrufe generieren. Disclosure Ich bin lange AAPL FSLR TI schrieb diesen Artikel selbst, und es drückt meine eigenen Meinungen aus, für die ich keine Entschädigung bekomme Es anders als aus suchendem Alpha Ich habe keine Geschäftsbeziehung mit irgendeinem Unternehmen, dessen Bestand in diesem Artikel erwähnt wird. Lesen Sie den ganzen Artikel. Trading-Optionen in Roth IRAs SCHW. Roth einzelnen Ruhestand Konten IRAs haben sich sehr beliebt in den vergangenen Jahren Durch die Zahlung von Steuern Auf die Beiträge jetzt können die Anleger vermeiden, Steuern auf Kapitalgewinne in der Zukunft zu zahlen, wenn die Steuern wahrscheinlich höher sein werden. Roth IRAs müssen immer noch viele der gleichen Regeln wie traditionelle IRAs folgen, jedoch einschließlich Beschränkungen für Abhebungen und Beschränkungen von Arten von Wertpapieren und Handel Strategien In diesem Artikel werden wir einen Blick auf die Verwendung von Optionen in Roth IRAs und einige wichtige Überlegungen für Investoren im Auge zu behalten. Warum Use Options. The erste Frage, die Investoren könnten sich fragen, warum sollte jeder wollen Optionen verwenden In einem Ruhestandskonto Im Gegensatz zu Aktien können Optionen ihren gesamten Wert verlieren, wenn der zugrunde liegende Aktienkurs den Ausübungspreis nicht erreicht. Diese Dynamik macht sie erheblich riskanter als herkömmliche Aktien, Anleihen oder Fonds, die typischerweise in Roth IRA Ruhestandskonten erscheinen Optionen Grundlagen Einleitung. Während es s wahr ist, dass Optionen eine riskante Investition sein können, gibt es viele Fälle, in denen sie für ein Ruhestandkonto geeignet sind. Setzen Sie Optionen können verwendet werden, um eine lange Lagerposition gegen kurzfristige Risiken durch Verriegelung in der rechten Seite abzusichern Zu einem bestimmten Preis zu verkaufen, während abgedeckte Call-Option Strategien verwendet werden können, um Einkommen zu generieren, wenn ein Investor doesn t mind verkaufen ihre Aktien. Zum Beispiel nehmen wir an, dass ein Ruhestand Investor hält ein langes Portfolio bestehend aus Low-Cost-Standard Poor s 500 Index Fonds Der Investor kann glauben, dass die Wirtschaft für eine Korrektur fällig ist, aber vielleicht zögern, alles zu verkaufen und in Bargeld zu gehen Eine bessere Alternative könnte sein, um die SP 500-Exposition mit Put-Optionen abzusichern, die ihm oder ihr einen garantierten Preisboden zur Verfügung stellen Über einen bestimmten Zeitraum Für mehr, siehe Option Volatility Einleitung. Roth Restrictions. Many der risikoreicheren Strategien im Zusammenhang mit Optionen aren t erlaubt in Roth IRAs Schließlich sind Ruhestand Konten entworfen, um Einzelpersonen zu helfen, für den Ruhestand zu speichern, anstatt ein Steuerschutz zu werden Für riskante Spekulationen Anleger sollten sich dieser Einschränkungen bewusst sein, um zu vermeiden, dass irgendwelche Probleme auftreten, die potenziell kostspielige Konsequenzen haben könnten. Interner Revenue Service IRS Publikation 590 enthält eine Anzahl dieser verbotenen Transaktionen für Roth IRAs Die wichtigsten von ihnen zeigen, dass Fonds oder Vermögenswerte in einem Roth IRA dürfen nicht als Sicherheit für ein Darlehen verwendet werden Da es Netto-Fonds oder Vermögenswerte als Sicherheiten per Definition verwendet, ist der Margin-Handel in der Regel nicht in Roth IRAs erlaubt, um die IRS-Steuerregeln einzuhalten und jegliche Strafen zu vermeiden , Siehe Roth IRAs Investing and Trading Do s und Don ts. Roth IRAs haben auch Beitragsgrenzen, die die Hinterlegung von Geldern verhindern können, um einen Margin Call auszusetzen, der weitere Einschränkungen für die Verwendung von Margin in diesen Ruhestandskonten setzt. Diese Beitragsgrenzen ändern sich Jedes Jahr Die Grenzen für 2015 sind 5.500 oder 6.500 für die 50 oder älter Diese gelten nicht für Rollover Beiträge oder qualifizierte Reserve Rückzahlungen. Interpretation der Regeln. Diese IRS Regeln implizieren, dass viele verschiedene Strategien sind off limits Zum Beispiel, rufen Front Spreads, VIX Kalender-Spreads und Short-Combos sind nicht berechtigte Trades in Roth IRAs, weil sie alle die Verwendung von Margin Ruhestand Investoren wäre klug, diese Strategien zu vermeiden, auch wenn sie erlaubt waren, auf jeden Fall, da sie klar auf Spekulation eher als Sparen für ausgerichtet sind Mehr, siehe Gemeinsame Risiken, die Ihren Ruhestand ruinieren können. Different Broker haben unterschiedliche Regelungen, wenn es darum geht, welche Optionen Trades in einem Roth IRA erlaubt Fidelity Investments erlaubt den Handel von vertikalen Spreads in Roth IRA Konten, während Charles Schwab Corp SCHW nicht Die Makler Dass einige dieser Strategien eingeschränkte Margin-Konten haben, wobei einige Trades, die traditionell eine Marge erfordern, auf einer sehr begrenzten Basis erlaubt sind. Die Verwendung dieser Strategien hängt auch von separaten Zulassungen für bestimmte Arten von Optionsgeschäften ab, je nach ihrer Komplexität, was bedeutet Einige Strategien können für einen Investor unbegrenzt sein. Viele dieser Anwendungen verlangen, dass Händler Kenntnisse und Erfahrungen als Voraussetzung für Handelsoptionen haben, um die Wahrscheinlichkeit einer übermäßigen Risikobereitschaft zu reduzieren. Für mehr sehen Sie, wie sich die Investitionsrisiken unterscheiden Zwischen Optionen und Futures. The Bottom Line. While Roth IRAs aren t in der Regel für aktive Trading erfahrenen Investoren können Aktienoptionen verwenden, um Portfolios gegen Verlust zu hecken oder zusätzliche Einnahmen zu generieren Diese Strategien können dazu beitragen, langfristige risikoadjustierte Renditen bei gleichzeitiger Reduzierung Portfolio Churn . Am Ende sollten die meisten Anleger die Verwendung von Optionen in Roth IRA-Ruhestandskonten vermeiden, mit Ausnahme von erfahrenen Anlegern, die Risiken abbilden möchten. Optionen sollten selten als spekulatives Werkzeug in diesen Konten verwendet werden, um mögliche Probleme mit den IRS-Regeln zu vermeiden Und übernahme von übermäßigen Risiken für Fonds geplant, um den Ruhestand zu finanzieren Für mehr, siehe The Most Common Roth IRA Investments. Like - Klicken Sie auf diesen Link, um diese Seite zu Ihren Lesezeichen hinzuzufügen Share - Klicken Sie auf diesen Link, um diese Seite per E-Mail oder Social Media zu drucken Print - Klicken Sie auf diesen Link, um diese Seite auszudrucken. Ware Arten von Investitionen kann ich mit meiner IRA machen. Das Gesetz erlaubt nicht IRA-Fonds in Lebensversicherung oder Sammlerstücke investiert werden. Wenn Sie Ihre IRA in Sammlerstücke investieren, die Menge Investiert wird als verteilt in das Jahr investiert und Sie müssen möglicherweise eine 10 zusätzliche Steuer auf frühe Verteilungen bezahlen. Hier sind einige Beispiele für collectibles. Metals - mit Ausnahmen für bestimmte Arten von Bullion. Coins - aber es gibt Ausnahmen für bestimmte Münzen. Aloholische Getränke, und. Weitere andere materielle persönliche Eigenschaft. Check Publikation 590-A Beiträge zu einzelnen Ruhestand Arrangements IRAs, für weitere Informationen über collectibles. IRA Treuhänder sind erlaubt, zusätzliche Beschränkungen für Investitionen zu verhängen Zum Beispiel, wegen der administrativen Belastungen, viele IRA Treuhänder tun Nicht erlauben IRA Besitzer zu investieren IRA Fonds in Immobilien IRA Gesetz nicht verbieten Investitionen in Immobilien, sondern Treuhänder sind nicht verpflichtet, Immobilien als Option anbieten. Wenn meine IRA investiert in Gold oder andere Goldbarren, kann ich die Goldbarren in meinem Home. Gold und andere Goldbarren sind Sammlerstücke unter den IRA-Statuten, und das Gesetz entmutigt die Besitz von Sammlerstücken in IRAs Es gibt eine Ausnahme für bestimmte hoch verfeinerte Goldbarren, sofern es sich um einen physischen Besitz einer Bank oder eines IRS-anerkannten Nichtbank-Treuhänders handelt Regel gilt auch für einen indirekten Erwerb, wie zum Beispiel eine IRA-eigene Limited Liability Company LLC kaufen die Bullion IRA Investitionen in andere unkonventionelle Vermögenswerte, wie eng gehaltene Unternehmen und Immobilien, laufen das Risiko der Disqualifizierung der IRA wegen der verbotenen Transaktion Regeln für die Selbstverpflichtung. Die grundlegenden Investitionsregeln unterscheiden sich für SEPs und SIMPLE IRA Pläne. Das Basis-Investment-Fahrzeug für jeden dieser Pläne ist eine IRA, und die Anlagebeschränkungen gelten gleichermaßen für alle Arten von IRAs. Can Ich ziehe Verluste in meinem IRA auf meine Einkommensteuer return. No, nehmen Sie nicht IRA Verluste oder Gewinne in Rechnung über Ihre Steuererklärung, während die IRA noch offen ist Siehe Publikation 590-A Beiträge zu einzelnen Ruhestand Arrangements IRAs, für weitere Informationen über Verluste in IRAs. Return to IRAs FAQs. Page Zuletzt angesehen oder aktualisiert 30-Sep-2016.